En Chile, México y Colombia, la gestión de riesgos financieros es vital para mitigar la volatilidad en las tasas de interés y los tipos de cambio. Para empresas con deuda indexada u operaciones transfronterizas, estas variables impactan directamente en el flujo de caja y la valoración corporativa.

Aunque los derivados financieros (forwards, swaps y opciones) son las herramientas estándar de cobertura, su éxito depende de eliminar la asimetría de información y los altos spreads comerciales.

Xymmetry: control y visibilidad

Xymmetry centraliza la administración de coberturas integrando datos locales clave (UF/Cámara, TIIE e IBR), permitiendo que las tesorerías operen con precisión bancaria a través de:

• Transparencia de precios: Visualización del precio de mercado sin spread comercial en tiempo real para maximizar el poder de negociación.
• Valorización bajo estándar IFRS (Mark-to-Market): Automatización de valorizaciones en cualquier fecha y moneda para auditorías y cumplimiento normativo.
• Alertas de mercado: Notificaciones sobre movimientos bruscos en curvas de tasas y tipos de cambio que afecten el portafolio.
• Control de Descalce en línea: Monitoreo en tiempo real de la posición neta de cambio y activos/pasivos multimoneda para identificar brechas de exposición (mismatch).
• Transaccionalidad Digital (Chile): Ejecución de transacciones en línea, optimizando el flujo desde la cotización hasta el cierre definitivo.

Optimización del Hedge Accounting y control de volatilidad

La gestión de riesgos de tasas y monedas en la región requiere una visión técnica y estratégica. Xymmetry facilita la implementación de Hedge Accounting, permitiendo que las coberturas se reflejen correctamente en los estados financieros, reduciendo la volatilidad artificial en el estado de resultados.